个人网上银行柜面处理
操作手册
第一章 概述
本手册主要应用于各省的网点,供网点业务操作人员使用,以完成各项操作。 通过该系统可以为客户及其账户提供“注册/签约”、“维护/变更”、“查询”、“注销”等管理功能。同时,针对网银客户遗忘密码、凭证丢失等情形,提供了密码重置、凭证补发、密码重置、服务暂停/恢复、柜面报表查询、预约开户查询等功能。
第2章 个人网上银行柜面处理
个人网上银行柜面为客户及其账户提供了“注册/签约”、“维护/变更”、“查询”、“注销”等管理功能。同时,针对网银客户遗忘密码、凭证丢失等情形,提供了密码重置、凭证补发、密码重置、服务暂停/恢复、柜面报表查询、预约开户查询等功能。
柜面交易中客户类型去掉了“0-柜面普通客户”和“1-矩阵卡客户”两种类型,则交易中都不存在客户类型:“0-柜面普通客户”和“1-矩阵卡客户”。菜单如有不同,以硅卖弄为准。
2.1 网银客户管理
网银客户管理包括电子银行客户注册、客户维护、客户查询、客户注销、指定信息维护功能。
2.1.1 电子银行客户注册 (交易码:960101)
2.1.1.1 功能描述
客户持本人实名证件、留密账户(包括存折、借记卡)或信用卡账户在邮储银行柜面通过注册成为邮储银行电子银行客户。
2.1.1.2 操作范围 全国网点。
2.1.1.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.1.1.4 交易界面 1.输入输出界面1:
(图A)
(图B)
2.输入输出界面2:
(图C)
3.输入输出界面3:
(图D)
4.输入输出界面4:(联动指定转账/指定汇款维护)
(图E)
(图F)
(图G)
2.1.1.5 输入输出项描述
1.输入输出界面1的输入输出项描述(图A、图B)
序号 客户信息 1 2 3 姓名 姓名拼音 性别 输入框 输入框 下拉框 是 否 是 与注册账户户名一致 1-男 2-女 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 4 证件类型 下拉框 是 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 输入项 输入形式 必输 备注 13-其他 5 6 7 8 9 10 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致,输入2次,必须一致 地址 邮编 Email 手机号码 固定电话 输入框 输入框 输入框 输入框 输入框 否 否 否 是 否 手机号码必为11位 固定电话号码必须大于等于7位,小于等于12位 传真号码必须大于等于7位,小于等于12位 0-本币活期折 12 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 13 账/卡号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 11 传真 输入框 否 如账户为信用卡,显示第14-16项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 14 15 16 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为本币活期折/外币折,显示第17-19项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 17 18 19 存折印刷号 账户密码 理财卡号 输入框 输入框 回显 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 是 6位数字 账户开通投资理财业务的回显理财卡号,未开通显示为空 如果注册账户为卡/折合一户,则该项显示为注册的账户对应的卡或折,且21可选;如果为单卡或单折,则该项显示为空,且21不可选 如账户为卡折合一户,显示第20-21项 账(卡)号 20 回显 21 是否关联 下拉框 是 否 否 默认为是 选择开通渠道 个人网上银行 22 单选框 否 0-开通 1-关闭 若客户未开通个人网上银行功能则不可选择开通 电话银行 23 单选框 否 0-开通 1-关闭 若客户未开通电话银行功能则不可选择开通
2.输入输出界面2的输入输出项描述(图C) 序号 输入项 输入形式 必输 备注 0-柜面普通客户 1-矩阵卡客户 24 客户类型 下拉框 是 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 当客户类型为矩阵卡客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户时显示25-28 25 短信验证 下拉框 是 0-否 1-是 根据客户类型从网银系统获取收费金额并回显 现金收取 选择账户扣收需输入账户密码 矩阵卡、电子令牌、UKey需输入凭证印刷号 26 27 28 29 收费金额 收费方式 账户密码 凭证印刷号 回显 单选框 输入框 输入框 是 否 否 设置电子银行登录密码 30 电子银行登录密码 输入框 是 6位数字,输入2次,必须一致
3.输入输出界面3(联动加办)的输入输出项描述(图D) 序号 输入项 输入形式 必输 备注 若22选择个人网上银行0(开通),则31-35可选;若22选择个人网上银行1(关闭),则31-35不可输 31 网上支付 下拉框 是 0-开通 1-关闭 默认为“开通” 0-开通 32 转 账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 33 指定汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 34 指定转账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 35 汇 款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 若23选择电话银行0(开通),则36-42必选一项开通;若23选择电话银行1(关闭),则36-42不可输 0-开通 1-关闭 36 投资理财 下拉框 是 若理财卡号为空,则该项不可用,默认为“关闭”,若有理财卡,则该项默认为“开通” 0-开通 37 指定转账 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 0-开通 38 指定汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 0-开通 39 外汇业务 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 0-开通 40 缴费业务 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 0-开通 41 保险业务 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 0-开通 42 第三方存管 下拉框 是 1-关闭 默认为关闭 如开通缴费业务40,设置缴费充值限额 43 缴费充值限额 输入框 否
4.输入输出界面4的输入输出项描述(电子银行客户指定信息维护)(图E) 序号 输入项 输入形式 必输 备注 如开通指定转账或指定汇款中的如何一项,联动该交易。 如开通指定转账,设定指定转账收款方信息第43-47项,最多可输入5个。 44 45 户名 账号 输入框 输入框 否 否 支持40个字符,20个汉字 与45对应 1-折 46 账户类型 输入框 否 2-卡 3-公司 0-开通 47 网银 输入框 否 1-关闭 如客户开通了网银,该项可输;如客户未开通网银,该项不可输 0-开通 1-关闭 48 电话银行 输入框 否 如客户开通了电话银行,该项可输;如客户未开通电话银行,该项不可输 如开通指定汇款,设定指定汇款收款方信息第48-52项,最多可输入5个。 49 50 户名 邮编 输入框 输入框 否 否 支持40个字符,20个汉字 6位数字 0-开通 51 网银 输入框 否 1-关闭 如客户开通了网银,该项可输;如客户未开通网银,该项不可输 0-开通 52 电话银行 输入框 否 1-关闭 如客户开通了电话银行,该项可输;如客户未开通电话银行,该项不可输 53 汇款地址 电话银行指定转账/指定汇款转出限额 输入框 否 支持80位字符,40位汉字 如电话银行功能开通,且指定转输入框 否 账/指定汇款选择了电话银行转出,该项可输 54
5.打印 (1)“电子银行客户注册”成功之后,提示“请插入 电子银行收费单,按任意键开始打印„”,打印; (2)(1)打印完成,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,开始打印;
(3)联动“个人电子银行账户业务加办”成功之后,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,打印。
(4)联动“电子银行客户指定信息维护”交易成功之后,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,打印。
2.1.1.6 操作步骤
(1)柜员输入姓名、姓名拼音、性别、证件类型、证件号码(要求输入2次)、卡折类别、账/卡号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,则:如账户为卡折合一户,显示关联的账/卡号,是否关联项选择是/否关联。
(5)调“个人电子银行个人基本信息查询”。查询该客户是否开通了个人网上银行功能及电话银行功能。基本信息查询成功,显示提示信息,如:该客户个人网银未开通、电话银行未开通!(如图A)
(5)柜员输入客户的地址、邮编、Email、手机号码、固定电话、传真信息。(如图B) (6)调“个人网上银行理财卡查询”。将账号发送到理财卡系统查询,理财卡查询成功:如该账号有理财卡,则在理财卡号框中显示查询到的理财卡;如没有理财卡,则无任何显示。 (7)选择开通渠道:根据(5)的提示信息,相应的选择是否开通个人网上银行/电话银行。如该账号为信用卡,电话银行默认为关闭。
(8)弹出“该交易需要综合柜员授权!”的提示信息。综合柜员授权。
(9)授权成功。如客户选择开通“个人网上银行”,则选择客户类型:如客户类型为矩阵卡客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户,执行(10)、(11)、(12);否则跳过(10)、(11)、(12);如客户只选择开通“电话银行”,则执行(13)。 (10)根据客户类型进行凭证单价查询,显示收费金额、收费方式。 (11)选择短信验证功能是否开通。
(12)柜员输入凭证印刷号。根据客户类型输入相应的凭证印刷号。
(13)客户设置“电子银行登录密码”。输入2次,必须一致。发送交易,成功,网上银行注册交易结束。弹出“请插入 电子银行收费单,按任意键开始打印„”的提示信息,开始打印。
(14)注册成功,联动到“个人电子银行账户业务加办”界面。根据(7)开通“个人网上银行/电话银行”的相应功能(如电话银行选择(0)开通,则必须选择开通其中一项具体的功能)。“网上支付”默认为开通。如该账号有理财卡,“投资理财”默认为开通;否则默认为关闭。(如图D)
(15)如“电话银行-缴费业务”开通,设置缴费充值限额。按“F4”发送交易,成功,则账户业务加办交易完成。弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,开始打印。
(16)如指定转账或指定汇款功能中的任何一项开通,联动到“电子银行客户指定信息维护”交易(960105)。界面回显客户姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、账/卡号、存折印刷号、指定转账功能的状态、“指定汇款”功能的状态。(如图E) (17)“回车”到账/卡号处重新输入账/卡号,客户输入账户密码。 (18)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密
码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(19)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。如输入的账/卡号与注册时输入的不一致,提示“与原账号不符”信息,重新输入账/卡号。 (20)基本信息查询成功,调“电子银行指定转账查询”。成功,根据“指定转账”功能的状态、“指定汇款”功能的状态(16),跳转到相应的界面。
(21)“电子银行客户指定信息维护——指定转账”界面。添加指定转账收款方信息:输入户名、账号、账户类型,根据(7),如客户开通了网银、电话银行,则对应的项可输;否则对应的项不可输。(如图F)
(22)“电子银行客户指定信息维护——指定汇款”界面。添加是指定汇款收款方信息:输入户名、邮编、汇款地址,根据(7),如客户开通了网银、电话银行,则对应的项可输。修改收款方信息:“Ctrl+C”删除输入框信息,重新输入新信息。(如图G)
(23)如电话银行功能开通,且指定转账/指定汇款选择了电话银行转出,则输入“电话银行指定转账/指定汇款转出限额”。
(24)确定发送交易,发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,开始打印。电子银行客户指定信息维护交易完成。
2.1.2 电子银行客户维护 (交易码:960102)
2.1.2.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡到邮政储蓄银行柜面进行网银注册客户基本信息修改,变更网银客户类型修改,开通/关闭短信验证修改。
2.1.2.2 操作范围
全国网点。
2.1.2.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.1.2.4 交易界面 1.输入输出界面1:
(图A)
2.输入输出界面2:
(图B)
3.输入输出界面3:(联动网银账户签约交易)
(图C)
2.1.2.5 输入输出项描述
1.输入界面1的输入输出项描述(图A) 序号 输入项 输入形式 必输 0-本币活期折 1 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 2 账/卡号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 备注 如账户为信用卡,显示第3-5项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 3 4 5 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为本币活期折/外币折,显示第6-7项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 6 7 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 校验通过后,回显客户信息 8 9 10 客户姓名 证件类型 证件号码 回显 回显 回显 若要进行修改,当光标跳到该框11 性别 下拉框 否 时,在原输入框内进行修改;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框12 传真 输入框 否 时,在原输入框内进行修改,传真号码必须大于等于7位,小于等于12位;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框时,在原输入框内进行修改,固13 固定电话 输入框 否 定电话号码必须大于等于7位,小于等于12位;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框14 手机号码 输入框 否 时,在原输入框内进行修改,手机号码必为11位;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框15 地址 输入框 否 时,在原输入框内进行修改;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框16 邮编 输入框 否 时,在原输入框内进行修改;若不修改,直接回车 若要进行修改,当光标跳到该框17 邮箱 输入框 否 时,在原输入框内进行修改;若不修改,直接回车
2.输入界面2的输入输出项描述(图B) 序号 选择修改事项 18 客户类型 下拉框 是 0-修改 1-不修改 默认为不修改 0-修改 1-不修改 默认为不修改 0-柜面普通客户 输入项 输入形式 必输 备注 19 短信验证 下拉框 是 回显 20 原客户类型 1-矩阵卡客户 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 6-网上普通客户 若18客户类型)选择0(修改),则进行 21 0-柜面普通客户 1-矩阵卡客户 21 新客户种类 下拉框 否 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 当新客户类型为矩阵卡客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户时进行22-25 22 23 24 25 收费金额 收费方式 账户密码 凭证印刷号 回显 单选框 输入框 输入框 是 否 否 根据客户类型从网银系统获取收费金额并回显 1-现金收取 选择账户扣收需输入账户密码 根据新客户类型,输入相应的凭证 若19(短信验证)选择0(修改),则进行26 0-开通 1-关闭 26 短信验证 下拉框 是 默认为关闭 当客户类型为1、3、4、5时该项可用
3.打印 (1)“电子银行客户维护”成功之后,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印。
(2)如客户使用了新凭证,打印“电子银行收费单”。
2.1.2.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的卡折类别、账/卡号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,如账户为卡折合一户,显示关联的账/卡号,是否关联项选择是/否关联。
(5)调“个人电子银行个人基本信息查询”。基本信息查询成功,并回显如下信息:客户姓名、证件类型、证件号码、性别、传真、固定电话、原手机号码、地址、邮编、邮箱。如没有信息,则不回显。(如图A)
(6)可修改如下基本信息:性别、传真(号码必须大于等于7位,小于等于12位)、固定电话(固定电话号码必须大于等于7位,小于等于12位)、新手机号码(手机号码为11位数)、地址、邮编、邮箱。
(7)弹出“该交易需要综合柜员授权!”的提示信息,进行授权。
(8)授权成功。调“个人网银客户类型及短信验证变更”界面,选择修改事项:客户类型/短信验证。回显原客户类型、短信验证状态。(如图B)
a)如客户类型选择不修改(1)、短信验证(1),则发送交易,交易成功,基本信息维护交易结束。
b) 如客户类型选择不修改(1)、短信验证选择修改(0),则根据原客户类型判断。如原客户类型为矩阵卡客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户时,则执行(10);如原客户类型为柜面普通客户、手机短信客户,则跳过(10)。
c) 如客户类型选择修改(0)、短信验证选择不修改(1),则执行(9)。从(11)开始向下继续执行。
d) 如客户类型选择修改(0)、短信验证选择修改(0),则执行(9),如新客户类型为矩阵卡客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户时,则执行(10);如原客户类型为柜面普通客户、手机短信客户,则跳过(10)。从(11)开始向下继续执行。 (9)如客户类型选择修改(0),则在新客户种类项选择客户类型。如新客户类型为矩阵卡
客户、电子令牌客户、普通UKey客户、扩展UKey客户时,调凭证单价查询,查询成功,回显收费金额,输入凭证印刷号。发送客户类型变更交易,发送成功,则客户类型变更成功。 (10)如短信验证选择修改(0),则将该页最后的短信验证项修改为相反的状态(如:原短信验证状态为0(开通),修改为1(关闭))。调开、关短信验证交易,交易发送成功,则短信验证变更成功。
(11)如原客户类型为(6)网上普通客户,修改为柜面客户类型之后,调客户基本信息查询结果:如该客户无手机信息,则弹出“手机号码必须输入!”的提示信息,跳转到第一页,输入手机号码。
(12)确定发送客户维护交易,发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印,客户维护交易完成。如原客户类型为(6)网上普通客户,调“网银账户签约”交易(960201)。(如图C)
2.1.3 网上银行客户查询 (交易码:960103)
2.1.3.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡到邮政储蓄银行柜面进行网银注册客户个人基本信息查询、个人网银加办账户查询的功能。
2.1.3.2 操作范围 全国网点。
2.1.3.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.1.3.4 交易界面 1.输入输出界面1
(图A)
2.输出界面2
(图B)
(图C)
2.1.3.5 输入输出项描述
1.输入输出界面1的输入输出项描述 序号 输入项 输入形式 必输 备注 0-本币活期折 1 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 2 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如账户为信用卡,显示第3-5项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 3 4 5 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位 MMYY格式,4位 6位 如账户为借记卡/存折,显示第6-7项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 6 7 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位 客户基本信息回显 8 9 10 证件类型 证件号码 客户类型 回显 回显 回显 11 12 13 14 15 16 手机号码 固定电话 地址 邮编 Email 短信验证 回显 回显 回显 回显 回显 回显 0-开通 1-关闭 0-正常 17 客户状态 回显 2-服务暂停 9-待激活 18 凭证状态 回显 0-开 1-关 2-临时挂失 19 凭证号 回显 2.输出界面2的输出项描述 序号 输出项 备注 该客户的所有与网银有关的账户信息 1 2 账号 账号类型 1-签约账户 0-非签约账户
3.打印
查询无打印。
2.1.3.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。(如图A) (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。基本信息查询成功,回显客户基本信息:证件类型、证件号码、客户类型、手机号码、固定电话、地址、邮编、短信验证状态、客户状态、凭证状态、凭证号。如无信息回显,则无该项信息。 (5)“查询个人网银加办账户”,发送交易。成功:如该客户有与网银有关的账户回显该客户与网银有关的所有账户信息:账号、账号类型;如该客户没有与网银有关的账户,提示“无满足条件的记录”。“网上银行客户查询交易”完成。
(6)如客户下的与网银有关的账户超过10个,在第一页右下角提示“有后续数据”(如图B)。按“Ctrl+F”翻页,第二页回显其他账号,右下角提示“有前页数据”(如图C)。
2.1.4 网银客户注销 (交易码:960104)
2.1.4.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡,到邮政储蓄银行柜面进行解除客户在网银的注册关系的交易。
2.1.4.2 操作范围
全国网点。
2.1.4.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.1.4.4 交易界面 1.输入输出界面1
(图A)
2.1.4.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 输入项 输入形式 必输 备注 0-本币活期折 1 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 2 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如账户为信用卡,显示第3-5项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 3 4 5 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第6-7项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 6 7 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 校验通过则回显客户基本信息 8 9 10 客户姓名 证件类型 证件号码 回显 回显 回显 是 是 是 选择注销电话银行或注销个人网上银行 0-否 1-是 11 注销电话银行 单选框 是 如该客户开通了电话银行,该项可操作,默认为否;否则不可操作 0-否 1-是 12 注销个人网上银行 单选框 是 如该客户开通了网上银行,该项可操作,默认为否;否则不可操作
2.打印
“电子银行客户注销”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印。
2.1.4.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。基本信息
查询成功,回显客户基本信息:客户姓名、证件类型、证件号码。(如图A) (5)选择“注销电话银行”或“注销个人网上银行”:如该客户开通了电话银行,该项可选择是否注销,默认为否,否则直接跳过;如该客户开通了个人网上银行,该项可选择是否注销,默认为否,否则直接跳过。确定发送交易,发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印。“电子银行客户注销”交易完成。
2.1.5 电子银行客户指定信息维护 (交易码:960105)
2.1.5.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡,到邮政储蓄银行柜面进行实现指定转账、指定汇款功能的交易。
2.1.5.2 操作范围
全国网点。
2.1.5.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.1.5.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.输入输出界面2
(图B)
3.输入输出界面3
(图C-输入界面3)
2.1.5.5 输入输出项描述
1.输入界面1的输入项描述: 序号 1 2 输入项 姓名 中/英文(拼音) 输入形式 输入框 输入框 必输 是 否 备注 与注册账户户名一致 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 06-台湾回乡证 3 证件类型 下拉框 是 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 4 5 证件号码 卡折类别 输入框 下拉框 是 是 与注册账户实名证件一致 0-本币活期折 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 6 7 8 账/卡号 存折印刷号 账户密码 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如开通指定转账,设定指定转账收款方信息第9-13项,最多可输入5个。 9 10 户名 账号 输入框 输入框 否 否 支持40个字符,20个汉字 1-折 11 账户类型 输入框 否 2-卡 3-公司 0-开通 12 网银 输入框 否 1-关闭 如客户开通了网银,该项可输;如客户未开通网银,该项不可输 0-开通 1-关闭 13 电话银行 输入框 否 如客户开通了电话银行,该项可输;如客户未开通电话银行,该项不可输 如开通指定汇款,设定指定汇款收款方信息第14-18项,最多可输入5个。 14 15 户名 邮编 输入框 输入框 否 否 支持40个字符,20个汉字 6位数字 0-开通 16 网银 输入框 否 1-关闭 如客户开通了网银,该项可输;如客户未开通网银,该项不可输 0-开通 1-关闭 17 电话银行 输入框 否 如客户开通了电话银行,该项可输;如客户未开通电话银行,该项不可输 18 19 汇款地址 电话银行指定转账/指定输入框 输入框 否 否 支持80位字符,40位汉字 汇款转出限额 20 确定发送 下拉框 是 1-是
2.打印
“电子银行客户指定信息维护”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,开始打印。
2.1.5.6 操作步骤
(1)柜员输入客户姓名、(中/英文)拼音、证件类型、证件号码、卡折类别、账/卡号、存折印刷号(卡折类别为本币活期折/外币折),客户输入账户密码。 (2)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(3)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调个人电子银行个人基本信息查询。
(4)基本信息查询成功,调“个人电子银行指定转账/汇款查询”。查询成功,弹出“该交易需要综合柜员授权!”的提示信息,综合柜员授权。 (5)授权成功,选择进行指定转账或指定汇款交易。
(6)如“指定转账”选择(0)开通,根据指定转账/汇款查询的结果,回显已有的指定转账收款方信息。添加指定转账收款方信息:输入户名、账号、账户类型,根据个人基本信息查询结果,如客户开通了网银、电话银行,则对应的项可输;否则对应的项不可输。修改收款方信息:“Ctrl+C”删除输入框信息,重新输入新信息。(如图B)
(7)如“指定汇款”选择(0)开通,根据指定转账/汇款查询的结果,回显已有的指定汇款收款方信息。添加指定汇款汇款方信息:输入户名、邮编、汇款地址,根据个人基本信息查询结果,如客户开通了网银、电话银行,则对应的项可输;否则对应的项不可输。修改收款方信息:“Ctrl+C”删除输入框信息,重新输入新信息。(如图C)
(8)如电话银行功能开通,且指定转账/指定汇款选择了电话银行转出,则输入电话银行指定转账/指定汇款转出限额。
(9)确定发送交易,发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,开始打印。电子银行客户指定信息维护交易完成。
2.2 电子银行账户管理
电子银行账户管理包括电子银行账户签约、账户变更、账户查询、账户注销功能。
2.2.1 网银账户签约(交易码:960201)
2.2.1.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡,到邮政储蓄银行柜面进行网银账户签约或将非签约账户变更为签约账户的功能。
2.2.1.2 操作范围
全国网点。
2.2.1.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.2.1.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.2.1.5 输入输出项描述
1.输入界面1的输入输出项描述
序号 1 输入项 中/英文姓名 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 06-台湾回乡证 2 证件类型 下拉框 是 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 0-本币活期折 4 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 5 账/卡号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-11项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 9 10 11 存折印刷号 账户密码 理财卡号 输入框 输入框 回显 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 根据账户信息,系统回显客户类型 0-柜面普通客户 12 客户类型 回显 1-矩阵卡客户 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 如账户为卡折合一户,显示下面第13-14项 13 14 是否关联 下拉框 否 关联凭证 回显 是 否 默认为是 开通功能(0-开通 1-关闭) 0-开通 15 个人网上银行 下拉框 是 1-关闭 该账户为非签约、信用卡、与网银无关,该项可选 如个人网上银行功能选择开通,进行16-20项;如选择关闭,则不能执行16-20项 0-开通 16 转 账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 17 网上支付 下拉框 是 1-关闭 默认为“开通” 0-开通 18 汇 款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 19 指定转账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 20 指定汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 21 电话银行 下拉框 是 1-关闭 该账户为非签约,该项可选 如电话银行功能选择开通,进行22-28;如电话银行功能选择关闭,则不能进行22-28 0-开通 22 投资理财 下拉框 是 1-关闭 若理财卡号为空,则该项不可用,默认为“关闭”,若有理财卡,则该项默认为“开通” 0-开通 23 缴费业务 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 24 第三方存管 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 25 指定转账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 26 指定汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 27 外汇汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 0-开通 28 保险业务 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 如开通缴费业务,进行缴费充值业务设置29 29 缴费充值限额 输入框 否 默认为0元 如开通电话银行,设置电话银行登录密码30 30 电话银行登录密码 输入框 是 6位数字,输入2次,必须一致 2.打印
“网银账户签约”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印。
2.2.1.6 操作步骤
(1)柜员输入账户的中/英文姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、账/卡号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密
码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,则:如账户为卡折合一户,显示关联的账/卡号,是否关联项选择是/否关联。
(5)调“理财卡查询”。成功,则:如有理财卡,则回显理财卡卡号。
(6)调“个人电子银行个人基本信息查询”。成功,回显客户类型,如果该客户开通了网银,调“个人电子银行账户加办业务查询”。
(7)账户加办业务查询成功,根据账户查询结果:如果该账户为非签约、信用卡、与网银无关,则个人网上银行功能可选择是否开通;如该账户为非签约、与网银无关,则电话银行功能可选择是否开通;如该账户已签约网上银行,要求签约电话银行,请沿“电子银行客户注册”交易。
(8)如电话银行-缴费业务开通,设置缴费充值限额。
(9)如电话银行选择开通,客户设置电话银行登陆密码,输入2次,必须一致。确定发送交易,交易发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”的提示信息,插入打印。“网银账户签约”交易完成。 (10)如没有开通指定转账和指定汇款功能,账户签约交易结束。如指定转账或指定汇款功能中的任何一项开通,联动到“电子银行客户指定信息维护”交易(960105)。
2.2.2电子银行账户变更(交易码:960202)
2.2.2.1 功能描述
客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡,到邮政储蓄银行柜面实现签约账户、信用卡账户业务开通功能的变更。
2.2.2.2 操作范围
全国网点。
2.2.2.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.2.2.4 交易界面 1.输入输出界面1
(图A)
2.2.2.5 输入输出项描述
1.输入输出界面1的输入输出项描述 序号 1 输入项 中/英文姓名 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 06-台湾回乡证 2 证件类型 下拉框 是 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 0-本币活期折 4 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 5 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-10项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 9 存折印刷号 输入框 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 10 账户密码 输入框 是 6位数字 根据账户信息,系统回显客户类型 0-柜面普通客户 1-矩阵卡客户 11 客户类型 回显 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 12 理财卡号 回显 理财卡查询,如果该账号有理财卡,则回显理财卡卡号。 如账户为卡折合一户,显示下面第13-14项 13 关联凭证(账/卡号) 回显 是 14 是否关联 下拉框 否 否 默认为是 0-开通 15 个人网上银行 回显 1-关闭 回显账户查询结果 如个人网上银行为(0)开通,可修改功能16-20 1-开通 16 网上支付 下拉框 是 2-关闭 默认显示客户开通情况 1-开通 17 转 账 下拉框 是 2-关闭 默认显示客户开通情况 18 指定汇款 下拉框 是 1-开通 2-关闭 默认显示客户开通情况 1-开通 19 指定转账 下拉框 是 2-关闭 默认显示客户开通情况 1-开通 20 汇 款 下拉框 是 2-关闭 默认显示客户开通情况 0-开通 21 电话银行 回显 1-关闭 回显账户查询结果 如账户电话银行为(0)开通,账户可修改功能22-28 1-开通 22 投资理财 下拉框 否 2-关闭 默认为关闭 0-开通 23 指定转账 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 1-开通 24 外汇业务 下拉框 否 2-关闭 默认为关闭 1-开通 25 缴费业务 下拉框 否 2-关闭 默认为关闭 1-开通 26 保险业务 下拉框 否 2-关闭 默认为关闭 1-开通 27 第三方存管 下拉框 否 2-关闭 默认为关闭 0-开通 28 指定汇款 下拉框 是 1-关闭 默认为“关闭” 缴费充值业务设置功能开通 28 缴费充值限额 输入框 否
2.打印
“电子银行账户变更”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
2.2.2.6 操作步骤
(1)柜员输入账户的中/英文姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,则:如账户为卡折合一户,显示关联的账/卡号,是否关联项选择是/否关联。
(5)调“理财卡查询”。成功,如有理财卡,则回显理财卡卡号。
(6)调“个人电子银行个人基本信息查询”。成功,回显客户类型。如果该客户开通了网银,调“个人电子银行账户加办业务查询”。成功,回显账户查询信息。
(7)如账户个人网上银行为(0)开通,则转账、网上支付、汇款、指定转账、指定汇款功能可修改。
(8)如账户电话银行为(0)开通,则投资理财(如该账户有投资理财卡)、缴费业务、第三方存管、保险业务、指定转账、指定汇款、外汇业务功能可修改。
(9)如缴费业务功能修改为(0)开通,客户设置缴费充值限额;如缴费业务功能修改为(1)关闭,缴费充值业务设置跳过。
(10)确定发送交易,成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。“电子银行账户变更”交易完成。
(11)如指定转账/指定汇款功能由“关闭”修改为“开通”,账户变更交易成功后联动到“电子银行客户指定信息维护”交易(960105)。
2.2.3 电子银行账户查询(交易码:960203)
2.2.3.1 功能描述
实现查询网银注册客户名下所有账户信息的功能,包括签约账户、非签约账户、信用卡账户信息。
2.2.3.2 操作范围
全国网点。
2.2.3.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.2.3.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.输出界面2
(图B)
2.2.3.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 输入项 输入形式 必输 备注 0-本币活期折 1 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 2 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡/折读取账(卡)号 如账户为信用卡,显示第3-5项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 3 4 5 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第6-7项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 6 存折印刷号 输入框 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 7 账户密码 输入框 是 6位数字
2.输出界面2的输出项描述 序号 1 2 输出项 卡账号 户名 备注 3 4 客户类型 账户类型 个人网银开通功能回显(0-开通 1-关闭) 5 6 7 8 9 转 账 网上支付 汇 款 指定转账 指定汇款 电话银行开通功能(0-开通 1-关闭) 10 11 12 投资理财 缴费业务 第三方存款 13 14 15 16 17 保险业务 指定转账 指定汇款 外汇业务 缴费限额 4.打印 查询无打印。
2.2.3.6 操作步骤
(1)柜员输入账户的卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。成功,回
显账户卡账号、户名、客户类型、账户类型。
(5)调“个人电子银行账户加办业务查询”。成功,回显账户加办业务功能状态。如缴费业务为开通(0),回显缴费限额。
2.2.4 电子银行账户注销(交易码:960204)
2.2.4.1 功能描述
实现注销网银签约账户与非签约账户的功能,注销最后一个账户时,系统联动注销该客户。
2.2.4.2 操作范围
全国网点。
2.2.4.3 操作权限 网点、普通柜员。
2.2.4.4 交易界面 1.输入输出界面1
2.2.4.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 输入项 输入形式 必输 0-本币活期折 1 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 备注 2 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡或者折读取账/卡号 如账户为信用卡,显示第3-5项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 3 4 5 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第6-8项,录入信息后通过储蓄系统/国际业务系统进行校验 6 7 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 回显客户基本信息 8 9 10 客户姓名 证件类型 证件号码 回显 回显 回显 是 是 是 选择注销项 0-否 11 个人网银账户注销 单选框 是 1-是 如该账户开通了网银,该项可操作;如没有开通网银,跳过该项操作 12 电话银行账户注销 单选框 是 0-否 1-是 如该账户开通了电话银行,该项可操作;如没有开通电话银行,跳过该项操作
4.打印
“网银账户注销”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
2.2.4.6 操作步骤
(1)柜员输入账户卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。成功,回显客户姓名、证件类型、证件号码。
(5)调“个人电子银行个人加办业务”查询,发送成功。
(6)如该账户开通了网银,则可撤办(解约)网银;如没有开通网银,则跳过该项操作。 (7)如该账户开通了电话银行,则可撤办(解约)电话银行;如没有开通网银,则跳过该项操作。
(8)确定发送交易,发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。“网银账户注销”交易完成。
2.3 网银凭证管理
网银凭证管理包括网银凭证补发、网银凭证解挂失、证书异常处理功能。
2.3.1 网银凭证补发 (交易码:960301)
2.3.1.1 功能描述
对网银客户矩阵卡密码有效次数使用完毕,矩阵卡、电子令牌、UKey丢失或损坏不能使用的,客户持本人实名证件和本币活期折/本币卡/外币折/信用卡,到邮政储蓄银行柜面完成更换新凭证(补发UKey需重新申请证书)的功能。补发后,重新与客户建立对应关系。
2.3.1.2 操作范围
全国网点。
2.3.1.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.3.1.4 交易界面 1.输入输出界面1
(图A-输入输出界面1)
2.3.1.5 输入输出项描述
1.输入输出界面1的输入输出项描述
序号 1 输入项 中/英文姓名 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 2 证件类型 下拉框 是 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 0-本币活期折 4 卡折类别 下拉框 是 1-本币卡 2-外币折 3-信用卡 5 账(卡)号 输入框 是 通过刷卡或者折读取账/卡号 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-10项,录入信息后通过储蓄/国际业务系统进行校验 9 存折印刷号 输入框 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 10 账户密码 输入框 是 6位数字 回显客户类型 0-柜面普通客户 1-矩阵卡客户 11 客户类型 回显 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 补发凭证 12 收费金额 回显 根据客户类型从网银系统获取收费金额并回显 1-现金收取 目前仅支持现金收取 13 14 收费方式 凭证印刷号 单选框 输入框 是 是 2.打印 (1)“网银凭证补发”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。 (2)收费单打印。
2.3.1.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的中/英文姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。
(3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。成功,回
显客户类型。
(5)调“收费金额查询”。成功,回显收费金额。
(6)根据客户类型,输入正确的新凭证的凭证印刷号。 (7)弹出““该交易需要综合柜员授权!”的提示信息,进行授权。授权成功后,确定发送交易,成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印,打印成功,弹出“收费单”。“网银凭证补发”交易完成。
2.3.2 网银凭证解挂失(交易码:960302)
2.3.1.1 功能描述
对网银客户矩阵卡、电子令牌、UKey在网上进行挂失后,在柜面完成解除挂失的功能,解挂后原凭证可继续使用。
2.3.1.2 操作范围
全国网点。
2.3.1.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.3.1.4 交易界面
1.输入输出交易界面1
(图A)
2.3.1.5 输入输出项描述
1.输入输出交易界面1的输入输出项描述(图A)
序号 1 输入项 中/英文姓名 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 2 证件类型 下拉框 是 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 本币卡折、外币折、信用卡 4 卡折类别 下拉框 是 5 账/卡号 输入框 是 通过刷卡或者折读取账/卡号 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-10项,录入信息后通过储蓄/国际业务系统进行校验 9 10 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 回显客户类型 0-柜面普通客户 1-矩阵卡客户 11 客户类型 回显 2-手机短信客户 3-电子令牌客户 4-普通UKey客户 5-扩展UKey客户 验证凭证印刷号 12 凭证印刷号 输入框 是
2.打印
“网银凭证解挂失”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
2.3.1.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的中/英文姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、账(卡)号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。 (3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校
验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。回显客户类型。
(5)输入原凭证印刷号。解除凭证挂失。
(6)综合柜员授权之后发送交易,确定发送交易,成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”。“网银凭证解挂失”交易完成。
2.3.3 证书异常处理 (交易码:960303)
2.3.1.1 功能描述
2.3.1.2 操作范围 全国网点。
2.3.1.3 操作权限
普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.3.1.4 交易界面 1.输入输出界面1
2.3.1.5 输入输出项描述
2.3.1.6 操作步骤
2.4 特殊类管理
特殊类管理包括电子银行密码重置、网银服务暂停、网银服务恢复、网银柜面报表。
2.4.1 电子银行密码重置 (交易码:960401)
2.4.1.1 功能描述
网银客户遗忘密码、密码被锁定,需持本人实名证件在邮政储蓄银行柜面进行密码重置,包括重置登录密码、网上交易密码。
2.4.1.2 操作范围
全国网点。
2.4.1.3 操作权限
网点、普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.4.1.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.4.1.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 1 姓名 输入项 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 2 证件类型 下拉框 是 05-港澳居民往来内地通行证 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 本币卡折、外币折、信用卡 通过刷卡或者折读取账/卡号 4 卡折类别 下拉框 是 5 卡/折号 输入框 是 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-10项,录入信息后通过储蓄/国际业务系统进行校验 9 10 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字 1-电话银行登录密码 2-网上银行登录密码 3-网上银行交易密码 11 重置密码类型 下拉框 是 客户类型为柜面注册普通客户和网上注册客户可选择3,其他类型只可以选择1和2 12 重置密码 输入框 是 6位数字,输入2次,必须一致
2.打印
“电子银行密码重置”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
2.4.1.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、卡/折号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。
(3)根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(4)个人网上银行储蓄卡/折校验成功,调“个人电子银行个人基本信息查询”。 (5)基本信息查询成功,选择重置密码类型。如客户类型为“网上普通客户”,可选择电话银行登录密码、网上银行登录密码、网上银行交易密码3种类型的密码重置;如客户类型为其他类型,可选择电话银行登录密码、网上银行登录密码2种类型的密码重置。(可查看输入输出项描述的第11项)
(6)如选择重置密码类型,没有开通相应的功能,则弹出相应的错误提示信息,要求重新
选择重置密码类型。例如:客户A没有开通电话银行,重置密码类型选择(1)电话银行登录密码,则弹出“电话银行未开通,不能重置电话银行登录密码!”的提示信息。 (7)选择正确的重置密码类型,提示“该交易需要综合柜员授权!”。综合柜员授权。 (8)授权成功,重置密码。要求输入2次,必须一致。
(9)确定发送交易。交易发送成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。“电子银行密码重置”交易结束。
2.4.2 网银服务暂停 (交易码:960402)
2.4.2.1 功能描述
网银客户需要锁定该客户,使该客户暂时无法进行网银交易,客户需持本人实名证件到邮政储蓄银行柜面进行网银服务暂停交易。
2.4.2.2 操作范围
全国网点。
2.4.2.3 操作权限
网点、普通柜员。
2.4.2.4 交易界面 1.输入界面1
(图A-输入界面1)
2.4.2.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 1 姓名 输入项 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 2 证件类型 下拉框 是 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3
2.打印
证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 “网银服务暂停”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
5.4.2.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的姓名、证件类型、证件号码。确定发送交易。
(2)交易发送成功。弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。“网银服务暂停”交易完成,提示“网银服务已暂停”。客户状态应为“服务暂停”。
2.4.3 网银服务恢复 (交易码:960403)
2.4.3.1 功能描述
网银客户暂停了服务,希望恢复网银交易,客户需要持本人实名证件到邮政储蓄银行柜面进行网银服务恢复。
2.4.3.2 操作范围
全国网点。
2.4.3.3 操作权限
网点、普通柜员操作,由综合柜员授权。
2.4.3.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.4.3.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述 序号 1 姓名 输入项 输入形式 输入框 必输 是 备注 与注册账户户名一致 01-身份证 02-户口簿 03-军官证 04-警官证 05-港澳居民往来内地通行证 2 证件类型 下拉框 是 06-台湾回乡证 07-本国护照 08-外国护照 09-临时身份证 10-军人士兵证 11-军人文职干部证 12-武警士兵证 13-其他 3 证件号码 输入框 是 与注册账户实名证件一致 本币卡折、外币折、信用卡 通过刷卡或者折读取账/卡号 4 卡折类别 下拉框 是 5 卡/折号 输入框 是 如账户为信用卡,显示第6-8项,录入信息后通过信用卡系统进行校验 6 7 8 CVV2 有效期 查询密码 输入框 输入框 输入框 是 是 是 3位数字 MMYY格式,4位 6位数字 如账户为借记卡/存折,显示第9-10项,录入信息后通过储蓄/国际业务系统进行校验 9 10 存折印刷号 账户密码 输入框 输入框 是 是 存折显示该输入域,借记卡不显示 6位数字
2.打印
“网银服务恢复”交易成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键开始打印...”,插入打印。
2.4.3.6 操作步骤
(1)柜员输入客户的姓名、证件类型、证件号码、卡折类别、卡/折号。
(2)如账户为信用卡,输入CVV2、有效期、查询密码;如账户为本币活期折/外币折,输入存折印刷号,账户密码;如账户为本币卡,输入账户密码。
(3)弹出“该交易需要综合柜员授权!”的提示信息。综合柜员授权。 (4)授权成功,根据输入的客户的卡折类别对账号进行校验:
a) 如果是本币卡,则将卡号发送到储蓄系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
b) 如果是本币活期折,则将账号发送到储蓄系统进行账号、折分户的合法性、折密码校验。
c) 如果是信用卡,则将卡号发送到信用卡系统进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、CVV2、有效期、查询密码校验。
d) 如果是外币折,则将账号发送到外币系统进行账号、折分户合法性、账户密码校验。
(5)卡/折校验成功,确定发送交易。
(6)交易发送成功,服务重新启动成功,弹出“请插入 电子银行服务签约回执,按任意键
开始打印...”,插入打印。恢复网银服务成功。
2.4.4 网银柜面报表 (交易码:960405)
2.4.4.1 功能描述
柜员查看柜面交易报表,包括网银客户注册/撤销/变更统计表,网银客户注册/撤销/变更明细表,网银账户签约/撤销/变更统计表。
2.4.4.2 操作范围
全国网点。
2.4.4.3 操作权限
网点、普通柜员。
2.4.4.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.输出界面2
(图B)
(网银客户注册/撤销/变更明细表) (图C)
(图D)
2.4.4.5 输入输出项描述 1.输入界面1的输入项描述
序号 输入项 报表类型 1 输入形式 下拉框 必输 是 备注 1-网银客户注册/撤销/变更统计表 2-网银客户注册/撤销/变更明细表 3-网银账户签约/撤销/变更统计表 2 3 机构号 起始日期 输入框 输入框 是 是 柜员所在机构机构号 日期输入长度应为6位或8位,YYYYMMDD 或YYMMDD 日期输入长度应为6位或8位,YYYYMMDD 或YYMMDD 4 结束日期 输入框 是
2.输出界面2的输出项描述 序号 客户类型 1 2 3 4 5 6 柜面注册普通客户 矩阵卡客户 手机短信客户 电子令牌客户 普通UKey客户 扩展Ukey客户 输出项 备注 签约、撤销、变更、合计 7 签约 各种类型的客户做签约交易的个数 8 撤销 各种类型的客户做撤销交易的个数 9 变更 各种类型的客户做变更交易的个数 10 合计 进行各类型的交易(签约、撤销、变更)的客户总数 3.打印
“网银柜面报表”查询成功,弹出“前端打印 主机打印”的提示信息,选择打印。
2.4.4.6 操作步骤
(1)柜员输入报表类型、机构号、起始日期、结束日期。(如图A,报表类型为网银客户注册/撤销/变更统计表。)
(2)确定发送交易。发送成功,跳到“网银报表查询(子)”界面,相应信息回显。(如图B)
(3)选择“前端打印”或“主机打印”。打印完成,“网银柜面报表”交易完成。
2.5 预约开户/换卡
实现预约开户/换卡信息查询。
2.5.1 预约开户/换卡 (交易码:960501)
2.5.1.1 功能描述
客户在网上预约客户/换卡,持本人实名证件和网上预约获得的预约开户号,实现预约开户/换卡信息查询,进行
2.5.1.2 操作范围
全国网点。
2.5.1.3 操作权限
网点、普通柜员。
2.5.1.4 交易界面 1.输入界面1
(图A)
2.输出界面2
(图B)
3.输入输出界面3
(图C)
2.5.1.5 输入输出项描述
1.输入界面1的输入输出项描述 序号 1 2 输入项 客户姓名 开户人证件号码 输入形式 回显 输入框 必输 是 与注册账户实名证件一致 1-绿卡通预约开户 3 预约类型 下拉框 是 2-贵宾卡预约领卡 3-贵宾卡预约换卡 4 预约开户号 输入框 是 备注 2.输出界面2的输出项描述 序号 该客户的预约信息 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 客户姓名 出生日期 婚姻状况 性别 学历 民族 手机号码 住宅电话 办公电话 传真号码 通讯地址 输出项 备注 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 电子邮件地址 联系方式码 职业行业分类 工作单位分类 工作单位名称 国家职称 预约日期 委托机构 评级账户 评级账户子账户 2.打印
查询无打印。
2.5.1.6 操作步骤
(1)柜员输入客户证件类型、证件号码、预约类型及在网上预约时获得的预约开户号。(如图A)
(2)确定发送预约信息查询交易。交易发送成功,回显预约信息。(如图B)
(3)确定预约信息正确,根据预约类型调相应的交易。如图A中,预约类型为“绿卡通预约开户”,则调“绿卡通申请”交易(020220)。“预约开户/换卡”交易完成。
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