第一部分 职业道德
（第 l～ 25 题，共 25 道题） 一、职业道德基础理论与知识部分 答题指导：
◆该部分均为选择题，每题均有四个备选项，此中单项选择题只有一个选项是正确的· 多项选择最有两个或两个以上选项是正确的·
◆请依据题的内容和要求答题，并在答题卡大将所选答案的相应宇母涂黑 ◆错选、少选、多项选择，则该题均不得分。 （一）单项选择题（第
1～8 题）
1、对于道德的说法中，正确的选项是（ ）。 （ A ）纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 （ B）道德与经济发展没关，所谓道德观点老是抽象的 （ C）道德是办理人与其余事物之间关系的特别行为规范 （ D）道德有时威力巨大，有时则毫无功用 2、公司文化的激励功能的根本表现是（ （ A ）把追求经济效率作为员工的最大动力
（ B）经过建立正确人生观、价值观，加强公司的发展动力 （ c）刺激员工的冒险精神，推进公司发展 （ D）对员工的欲念，有求必应
3、对于协调与上级之间的关系，员工比较正确的做法是（
）。
）。
（ A ）相信上级，无条件执行上级的指令（ B）保护上级的威望，绝不越级报告工作 （ C）尊敬上级的人品，不在背后讲上级的不是（D）掌握上级的性情天性，以有效干 预上级
4、美国 IBM 公司声称， \"IBM 就是服务 \".你对这句话的感觉是（ （ A ） IBM 公司对市场经营的理解比较深入客观 （ B） IBM 公司的战略定位缺少应有的高度和新意 （ C） IBM 公司在经营上走的是 \" 服务高于技术 \"的道路 （ D） IBM 公司缺少创新意识和创新能力
5、当公司经营碰到重要困难时，从业人员正确的做法是（ （ A ）走开公司 （ B）索要薪资
（ C）不给上级添乱 （ D ）想方法解决困难 6、一般状况下，从业人员的着装要求是（ 7、从业人员对顾客有以下说法，此中属于职业 （ A）\"请体谅 \" （B）\"请稍候 \" （ C） \"等会儿再说 \" （D ） \"同志 \"
8、任职业活动中，对于团结互帮的正确的认识是团结互帮（ （ C）会致使冷视纪律的民风（D ）有助于人际和睦 （二）多项选择题（第
9～16 题）
）。
）。
）。
）。
）。
（ A ）朴实大方 （ B）着重品牌 （ C）突出个性 （D ）时兴新潮
\" 忌语 \"的是（ ）
（ A ）落脚点是互相利用 （ B）只好够在亲戚、同乡、同学之间进行
9、对于职业道德建设，正确的说法有（
（ A ）抓好上级的职业道德建设，全部职业道德建设都搞上去了 （ B）职业道德的实质是说教，说教要形式多样，并切合教育的规律
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理财规划师模拟试题及
（ C）员工个人的职业道德表现要与其利益挂钩 （ D）职业道德建设要同完美职业道德监察体制相联合 lO 、建设节俭型社会，要求（
）。
（ A ）依据实质。从业人员每天适合减少食品的摄取量 （ B）对公司的水、电等能源、资源耗费推行严格的指标限制 （ C）在自然光能够知足照明需要的状况下，封闭室内照明灯 （ D）出门用餐时，尽量不使用一次性筷子 11、属于 \" 八荣八耻 \" 社会主义荣辱观的内容有（
）。
（ A ）以崇尚科学为荣，以愚不可及为耻（ B）以发财致富为荣，以贫困落伍为耻 （ C）以勤劳奋动为荣，以好逸恶劳为耻（ D）以风光排面为荣，以简朴小气为耻 12、对于节俭，从业人员应当建立的正确认识有（ （ C）节俭至上，甘当苦行僧（D ）不为物役 13、协调员工之间的关系，适合的做法有（
）。
）。
（ A ）不停欲，亦不纵欲 （ B）有钱则花，没钱仍旧过
（ A ）要敢于在光天化日之下对同事的不良举止发布议论建议 （ B）信仰 \"师徒如父子 \" 的观点，全部依据师傅的要求做事 （ c）给同事的工作带来困难时，要赐予致歉和挽救 （ D）在工作上互相配合，多替对方着想 14、对于职业纪律，从业人员的正确认识有（ （ A ）职业纪律是强迫性与自觉性的一致
（ B）职业纪律是要求从业人员人人恪守的一种行为规范 （ C）恪守职业纪律，很重要的方面是依据操作规程展开工作 （ D）恪守纪律固然重要．但常常也克制了人们的创建性 15、（ ）的说法切合团结互帮的要求。
（ A ）在崇尚个性化的时代，倡议团结互帮应控制在必定范围内
（ B）在市场经济条件下，团结互帮应是成立在等价互换原则基础上的互利行为 （ C）同事间常使用 \"您好 \" 、 \"感谢 \"等话语，有助于促使团结互帮 （ D）团结互帮是团队精神的基本表现 16、对于创新，正确的说法有（
）。
）。
（ A ）创新的实质是打破旧的思想定势
（ B）创新包含造型设计等事物的形式方面的创建 （ C）创新的一个重要任务是追求新异、独到 （ D）创新的最后结果必定是发明某种新产品 二、职业道德个人表现部分（第 选项作为您的答案．
◆请在答题卡大将所选择答案的相应字母涂黑． 17、你以为，公司员工们是（
）。
17~25 题）答题指导：
◆该部分均为选择题， 每题均有四个备选项， 您只好依据自己的实质状况选择此中一个
（ A ）为发达而齐集在一同的（ B ）为梦想而走到一同的 （ c）为了生活而工作在一同的（D ）为了增添本事到达一同的 18、若是你在工作中出了差错，你会（
）。
（ A ）找主管，认可错误 （ B）找几个同乡共计一下 （ C）找同事帮助求情 （ D）查察规章制度，看怎样办理 19、对于金钱，你的见解是（
）。
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理财规划师模拟试题及
（ A ）每一个人生活离不了的必要品（ B）权衡人生成功的标记 （ c）对人拥有支配作用 （D ）金钱如粪土 20、假如上了大学毕业后却找不到工作，你会（ （ A ）不去上大学 （B ）依旧去上大学 （ C）先去工作，利用业余时间学习（D ）想不好 21、假如你的理想在现实中受阻．你会（ （ A ）连续追求 （ B）放弃理想 （ C）调整目标 （ D）走着瞧 22、就此刻的状况看，你的感觉是（
）。
）。
）。
（ A ）少了最先工作时的那种激动和喜悦，工作变得平庸起来 （ B）对这种循环往复的单一工作愈来愈感觉压迫，找不到新鲜感 （ C）自己每天都能够比前一天做得更好一点 （ D）四周的各样环境变化得很快，幸亏自己还跟得上 23、公司组织向贫困地域小孩捐助，恰好你也十分困难。你会（ （ A ）说明状况，自己不捐（B ）少捐一点
（ c）跟大家相同捐 （ D）尽自己的最大可能去捐助
24、假如公司要你出门深造半年，但深造会致使你的收入减少一些，你会（ （ A ）深造，并找寻增添收入的时机（B ）不去深造 （ C）深造，不考虑收入的事情（ D）深造学习，不想其余 25、你以为，从现实走到理想，这之间是（ （ A ）一条弯弯的小河
）。
）。
）。
（ B）一座高高的雪山
（ C）一片毒蛇猛兽出没的密林 （ D）一片没有绿洲的沙漠第二部分 理论知识
（26～ 125 题，共 100 道题，满分为 lOO 分） ，
一、单项选择题（ 26～ 85 题，每题 1 分，共 60 分。每题只有一个最适合的答案
塞，请在答题卡大将所选答案的相应字母涂黑）
26、独立董事原则上可在不超出（ （A）2家 （B）3 家 （C）4 家 （D） 5 家
银行以 A 县人
）上市公司兼任职务。
27、 A 县人民政府为建办公楼，向该县
B 银行贷款
500 万元，到期未能归还，
B
民政府为被告向人民法院提起诉讼．该案所波及的法律关系（
）。
（A ）不是同等主体之间的民事法律关系 （B ）应属政府行政行为
（C）是管理者和被管理者之间的纵向经济关系
（D ）是同等主体之间的民事法律关系．应由民法调整
28、从一般角度，理财规划的目标能够归纳为财务安全与财务自由两个层次，
（ ）
不属于财务安全的权衡标准。
（A ）能否有充分、稳固的收入 （C）能否拟订了豪侈品花费计划
是（
（B ）能否有适合的住宅
（D ）能否有适合、利润稳固的投资
\" 月光族 \" 最需要进行的
29、不一样生命周期的客户其理财规划的重视点也各不相同。
）。
（A ）财富分派规划 （ B）现金规划
（ D）投资规划
（C）风险管理与保险规划
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理财规划师模拟试题及
30、你的朋友出国 3 年，想请你为其父亲母亲代付房租，每季度付租金 2,400 元，银行
活期存款利率％（税后），每季度结算利息一次。 钱，那么此刻他应当在银行账户存入约（
（A ） 27,800 元 （B ）28,966 元 （C） 29,813 元 （D ）28,532 元
3l、理财规划师在剖析客户需求时，认识客户的财务状况特别重要，
的财务
信息。
（A ）客户的婚姻状况 （C）客户的家庭成员 （A ）财富 （ B）欠债 （C）花费 （ D）净财富
33、在对上市公司财务报表进行剖析时， 常常会用到市盈率这一指标。 对于市盈率的描
绘正确的选项是（ ）。
（A ）市盈率是每股利润与每股市价的比 （B ）市盈率反应了上市公司的偿债能力
（ C）市盈率越高表示人们对该股票的议论越高，因此进行股票投资时应选择市盈
率最高的
（D ）不可以以为市盈率低就必定有投资价值。而市盈率高就必定意味着股价高估 34、（ ）能够用来反应上市公司盈余能力。 （A ）财富利润率 （C）已赢利息倍数
（ B）股东权益周转率
（ D）现金偿债比率
）。
假如你的朋友准备此刻就预存出这笔
）。
（ ）属于客户
（B ）客户的风险管理信息
（D ）进行教育规划时客户对儿女的希望
32、（ ）不属于个人财务报表的会计因素。
35、对于一个健康成长的公司来说，筹资活动的现金流量应当是（ （A ）正的 （ B）负的 （C）正负相间的
（ D）固定的
36、在计算 GDP 时，把一个国家在一准期间内所生产的所有物件和劳务的价值总
和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和，这种计算
（A ）生产法 （B ）收入法 （C）支出法 （D ）利润法
37、（ ）不属于运用财政政策工具的状况。 （A ）政府征收二手房转让个人所得税 （C）政府按支持价钱收买农产品
该国的劳动力为（
）。
（ B）人民银行降低法定存款准备金率
（D ）刊行国债
GDP 的方法被称为（
）。
38、假定一国人口为 8， 000 万，就业人数为 4，500 万，失业人数 500 万，那么， （A ） 8,000 万 （B ） 4,500 万 （C） 5,000 万 （D ） 4,000 万
39、（ ）不可以够惹起短期总需求曲线向右挪动。 （A ）自然和人为的灾害 （c）钱币供应量的增添
600 亿元，这表
明。从 1990 年到 2005 年该国价钱水平上升了（ （A ） 33％ （ B） 25％
（ B ）政府购置的增添
（ D）政府税收的增添
40、若以 1990 年作为基年，某国
2005 年的名义 GDP 为 800 亿元，实质 GDP 为
）·
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理财规划师模拟试题及
（C） 750% （ D ）133％
41、收缩性财政政策的举措主要有（ （A ）降低利率 （B ）增添税收 （C）增发国债
（D ）增添政府支出
）。
42、政府依据必定的基准， 确立若干优先发展的家产，再施以政府的各样支持，使
之获得较为快速有效的发展从而推进经济增添的政策属于（ ）·（A ）
家产组织政策 （ B）家产布局政策
（C）家产技术政策 （ D）家产构造政策
）·
43、在我国现行的税种中，合用超率累进税率的是（ （A ）增值税 （B ）个人所得税 （C）土地增值税
（ D）花费税
44、依据税法例定，销售不动产、转让无形财富的营业税税率为（ （A ）3％ （B）4％ （C） 5％ （ D） 2％
45、我国税法例定，契税推行（ （C） 3%-5％ （ D） 4％ -5％
46、2005 年 3 月鲁先生转让自己发明的一项专利技术，
5 月分三次 向他支付转让收入。支付金额分别为 生转让该专利技术获得的个人所得税应纳税所得额为（
（A ） 7,500 元 （B ） 14,000 元 （C） l， 500 元 （ D） II ， 200 元 47、依据最新规定，从
准为（
）。
）。
）的幅度税率。
（A ） 5％ ~6％ （ B） 2%—— 3％
对方在 2005 年 3 月、4 月、
7， 500 元、 5,000 元、 1，500 元。则鲁先
） .
2006 年 1 月 I EI 起，个人薪资、薪金类所得每个月的扣减标
（A ） 800 元 （B ） l， 200 元 （C） l， 600 元 （ D） 2,000 元
48、市场上两只股票甲、乙。某天，股票甲上升的概率为
率为 30％。两只股票同时上升的概率为 （ ）。
（A ） 70％ （ B） 30％ （C） 75％ （ D） 100％ 49、进行股票投资
K 线图剖析时，若收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价
）。
在上，两者之间的长方柱用红色或空心绘出，称之为（
（A ）阳线 （ B）阴线 （C）上影线 （D ）下影线
50、在合伙经营过程中增添合伙人， 合伙协议有商定的依据协议办理： 合伙协议未商定
的，须经（ ）。
（A ）三分之二以上多半合伙人赞同 （C）全体合伙人赞同
（ B）出资比率 50％以上的合伙人赞同
（D ）执行合伙公司事务的合伙人赞同转自
70％，股票乙上升的概
25％，则这天两只股票起码有一只上升的概率为
51、 ABC公司有一个投资时机，假如投资成功，获得较大的市场据有率，利润会很大；不然 很可能损失。假定未年的经济状况有三种：繁华、正常、衰败，相应的概率散布和预期酬劳
率见下表：
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理财规划师模拟试题及
经济状况 发生概率 预期酬劳率
繁华
90% 正常
15% 衰败
-60% 共计 1
则依据上述概率散布该投资项目的预期酬劳率为（ （ A） 90％ （ B） 15（ C）-60 ％ （D） -30 ％
）
52、有两个事件 A 和 B，事件 A 的发生与否不影响事件
与 A 发
生的概率相同没关，那么我们就说两个事件就概率而言是（
B 发生的概率，事件 B 能否发生
）的。
（ A）互不相容 （ B）独立（ C）互补 （ D）有关
53、（ ）不属于理财目标确立的原则。 （ A）理财目标一定确实可行 （ C）理财目标一定明确详细
（ B）理财目标要能够用钱币权衡
t
（ D）理财目标不用太多的考虑客户的现金准备
54、甲和乙签署了一份供货合同，合同商定甲先供货，乙后付款。在供货前，甲有切实
凭证证明乙没有付款能力，对此，甲可履行（
（ A）同时执行抗辩权
）。
（ D）合同撤除权
）功能 a
（ B）不安抗辩权（ C）先执行抗辩权
55、在商场中，不一样的商品标示为不一样的价钱，这是钱币在执行（ （ A）价值尺度 （ B）互换媒介（ C）缓期支付 （ D）积蓄手段 56、最常常使用的钱币政策工具是（ （ A）调整法定存款准备金率
）。
（ B）调整再贴现率（ C）公然市场操作
）。
（D）利率管束
57、当市场利率上升时．股票、债券的价钱一般会（
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理财规划师模拟试题及
（ A）上升 （ B）降落 （ C）没有影响 （D）不确立
58、从汇率拟订方法的角度来讲，一国所拟订的本国钱币与基准钱币之间的汇率称为
（ ）·
（ A）套算汇率 （ B）基础汇率（ C）固定汇率 （ D）即期汇率
59、当前我国商业银行的基本业务活动往常由欠债业务、财富业务和（ （ A）个人业务 （ B）创新业务（ C）机构业务 （ D）中间业务
60、一国的国际进出状况会致使该国汇率变化，当国际进出逆差时，本币会（ （ A）相对贬值 （ B）相对增值 （C）购置力不变 6l 、游客在乘坐飞机、 险·这种行为属于（
）。
（ D）购置力变化不确立
）共同构成。
）·
汽车 等交通工具时往常会在车票、 机票以外再购置一份交通不测
（ A）风险分别 （ B）风险转移 （ C）风险回避 （ D）风险控制
62、在损失敏感型保险合同中，投保人最后支付的保费取决于（ （ A）签署合同时在合同中商定的保额
（ B）签署合同时在合同中商定应缴纳的保险费 （ C）保单有效期内发生的损失
（ D）损失发生时，投保人已缴纳的保费
） a
63、以信誉基础为标准，可将公司分为（ ）。
（ A）总公司和分公司 （B）人合公司和资合公司
（ C）股份有限责任公司和有限责任公司（D）子公司和母公司
64、投保人成心不执行见告义务，一旦保险范围内的事故发生，则保险公司（ （ A）不肩负补偿或给付责任，不退还保险费 （ B）不肩负补偿或给付责任，退还保险费 （ C）肩负补偿或给付责任
）。
（ D）肩负补偿或给付责任，但扣除按实质状况应缴保险费与实质交托保险费的差额
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理财规划师模拟试题及
65、对于保险需求超出 15 年甚至更长的花费者或许希望以保险方式进行积蓄的花费者
）。
来说，理财规划师应向这种客户建议购置（
（ A）一般终生寿险 （ B）按期寿险 （ C）两全保险 （ D）分成类保险
66、（ ）因为不拥有现金价值而不可以进行质押。 （ A）一般寿险 （ B）变额寿险 （ C）返还型健康险 （ D）交通不测险
67、（ ）属于我国 <继承法》规定的第一次序法定继承人。 （ A）丧偶儿媳 （ B）养儿女对其生父亲母亲
（ C）未成立抚育关系的继儿女对其生父亲母亲（ D）孙儿女对祖父亲母亲
68、假如央行提升利率的概率是 （ A）央行降低利率，概率是
30％，那么它的互补事件及概率是（ ）。 70％
70％ （ B）央行不调整利率水平，概率是
（ C）央行提升再贷款利率，概率是
30％· （ D）央行不加息。概率是 70％
4、4、 8、 9、11、12、 20、 9、则
69、在某股票市场随机抽取
此中位数为（ ）
8 支股票，其价钱分别为
（ A）4 （B） 9 （C） 15（D） 10
70、投资风险中，非系统风险的特点是（ ）。
（ A）不可以经过分别投资来除去（B）不可以除去，只好回避 （ C）经过投资组合能够分别（ D）均匀影响各个投资者 71、某股票的β系数为 l ，则（ ）的表述是正确的。 （ A）该股票的系统风险大于整个市场组合的风险 （ B）该股票的系统风险小于整个市场组合的风险 （ c）该股票的系统风险等于整个市场组合的风险 （ D）该股票的系统风险与整个市场组合的风险没关
72、甲、乙两方磋商赞同离婚， 乙拜托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续， （ A）能够代理 （ B）在获得拜托受权时能够代理
依法丙（ ）。
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理财规划师模拟试题及
（ C）经甲乙两方均赞同方可代理
（ D）不可以代理
73、（ ）不会影响债券的内在价值
（ A）票面价钱与票面利率（ B）市场利率 （ C）到期日与付息方式 （ D）购置价钱
74、依据个人所得税法，股息所得缴纳个人所得税的应纳税所得额为（ ）。
（ A）每次收入额 （ B）每次收入额减去 20%的花费
（ C）每次收入额减去 800 元的花费 （ D）每次收入额减去 1， 600 元的花费 75、（ ）的说法是正确的。
（ A）有限责任公司甲的注册资本为 2 万元
（ B）有限责任公司乙昨年的利润额
10 万元，公司分派当年税后利润时，提取
元列入
公司法定公积金
（ C）有限责任公司股东会是公司的权益机关
（ D）有限责任公司全体股东的非钱币出资本额不得低于公司注册资本的30％ 76、一人有限责任公司与个人独资公司的差别不包含（ ）。
（ A）建立条件不一样 （ B）建立主体不一样 （ C）经营范围限制不一样 （ D）所得税政策不一样
77、往常名义税率（ ）实质税率。
（ A）高于 （ B）低于 （ C）等于 （ D）近似
78、股份有限公司的倡始人拥有的本公司股份，自（ ）内不得转让。
（ A）公司举行创办大会之日起，半年
（ B）公司成立之日起， 1 年
（ C）公司清理之日起， 2 年 （ D）辞职之日起， 3 年
79、（ ）不需缴纳营业税。 （ A）个人转让专利权 （B）某明星举办个人演唱会并获得收入 （ C）个人转让著作权
（D）销售已居住一年半的个人住所
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5,000
理财规划师模拟试题及
80、（ ）是划分不一样税种的主要标记。 （ A）税率 （ B）纳税人 （ C）收税对象 （ D）纳税限期
81、在我国公司年金的有关规定中， 公司缴费每年不超出本公司上年度员工薪资总数的
（ ）。
（ A） 1/10 （ B） 1/8 （ C） 1/6 （ D）1/12
82、退疗养老规划拟订此后，还要依据环境、
拟订退疗养老规划的（
）。
客户需求的改变而作出相应调整，这切合
（ A）弹性化原则 （ B）慎重性原则 （ c）灵巧性原则 （ D）利润性原则 、 83、在经济研究时。 统计是一种很重要的方法。
往常要研究某一对象的特点时不会检查
到所有的个体。而是从中抽取一部分个体作为一个会合进行研究。这个会合叫作（
）·
（ A）个体 （ B）样本 （ c）整体 （ D）整体单位 84、（ ）属于客户非常常性收入。 （ A）薪资薪金 （ B）每个月奖金 （ C）债券利息 （ D）彩票中奖收入
85、依据法律规定，在婚姻存续期内，（ ）财富不属于夫妇共有财富。
（ A）一方以其个人薪资投资所得的利润（B）一方彩票中奖 （ C）一方的残疾人生活补贴费（D）一方实质获得的住宅补贴 二、多项选择题（ 86～ 115 题，每题
1 分，共 30 分。每题有多个答案正确
，请在
答题卡大将所选答案的相应字母涂黑。错选、少选、多项选择，均不得分）
86、理财规划师在为客户做理财规划时，
括（ ）。
（ A）拟订理财方案 （ B）采集客户信息
第一要与客户成立客户关系， 除此以外， 还包
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理财规划师模拟试题及
（ c）剖析客户财务状况 （ D）实行理财计划 （ E）连续理财服务
87、公司财务报表中的会计因素有的能够反应公司财务状况，有的能够反应经营成就，
还有的能够反应一准期间的现金流量，以下反应公司经营成就的会计因素有（
）。
（ A）财富 （ B）欠债 （C）所有者权益 （D）利润 （ E）收入
88、常用的现代基金业绩议论指标一般包含（ CA）夏普指数 （ B）特雷诺指数 （ c）詹森指数 （ D）变异系数 （ E）晨星指数
89、推行收缩性财政政策所引起的结果有（ （ A）财政收入增添 （ ~B）财政支出减少 （ C）通货膨胀 （ D）物价下跌 （ E）就业率上升
90、行业的生命周期包含（ ）。
（ A）创业阶段 （ B）成长阶段 （ C）成熟阶段 （ D）衰败阶段 （ E）壮大阶段
9l 、税收法律关系主要由（
）构成。
CA）权益主体 （ B）权益客体
（ C）税收法律关系内容 （ D）税收征管 （ E）民事诉讼
92、采纳比率税率的税种有（ ）。
CA）增值税 （ B）营业税 （ C）花费税 （D）公司所得税
（ E）资源税
11 / 12
）。
）。
理财规划师模拟试题及
93、王某为了对其死后财富有个妥当办理，
对其遗产的办理正确的选项是（ ）。
先后立有数份遗言， 后其因心脏病突发死亡。
（ A）假如其数份遗言内容相矛盾．均未公证，应以其最后所立遗言为准 （ B）假如其数份遗言内容相矛盾，有一份是经公证的，则以公证的遗言为准、， （ C）即便有数份遗言，也应按法定继承办理
（ D）对于其遗言中没有波及的财富，应按法定继承办理。 （ E）对于其遗言中没有波及的财富，应作为无主财富办理
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