共3种题型，共75题
一、单选题(共40题)
1.参与者保证支付系统安全、稳定运行，正常办理支付系统业务，应及时受理并妥善处理客户或其他参与者支付系统业务咨询或投诉，建立（）。 A：授权制 B：审批制 C：双签制 D：首问负责制 【答案】：D
2.单位银行卡账户的资金一律从其（）转账存入，不得存取现金。 A：基本存款账户 B：一般存款账户 C：临时存款账户 D：专用存款账户 【答案】：A
3.特定版别的人民币的停止流通，应当报（）批准。 A：省联社 B：中国人民银行 C：国务院
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D：中国人民法院 【答案】：C
4.对2021年7月1日后组织实施的反洗钱现场检查项目，要求被查银行在（）日内提供数据。 A：5 B：10 C：20 D：30 【答案】：B
5.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。 A：发卡银行 B：收单机构 C：经营商户 D：银联机构 【答案】：B
6.票据凭证的格式和印制管理办法，由（）规定。 A：银监局 B：省联社 C：中国人民银行 D：各行自行 【答案】：C
7.银行汇票挂失后，挂失申请人应于（）日内将法院出具的公示催告
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书提交至出票行 A：3 B：5 C：7 D：12 【答案】：D
8.开户单位因办理转账结算不够方便，必须使用现金的应向其开户行提出书面申请，由开户单位（）签字盖章，经审核批准后，予以支付现金。 A：法定代表人 B：财务部门负责人 C：会计 D：经办人员 【答案】：B
9.银行承兑汇票的承兑银行应按票面金额向（）的手续费。 A：持票人收取万分之五 B：出票人收取万分之五 C：持票人收取千分之五 D：承兑人收取万分之五 【答案】：B
10.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制，设置AB角。
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A：5×24 B：7×24 C：7×12 D：法定工作日 【答案】：B
11.依托小额支付系统处理的银行本票业务属小额支付系统的（）业务种类。 A：普通贷记 B：普通借记 C：实时贷记 D：实时借记 【答案】：D
12.根据《中华人民共和国反恐怖主义法》第二十一条：电信、互联网、金融、住宿、长途客运、机动车租赁等业务经营者、服务提供者，应当对客户身份进行查验对以下哪些情况不得提供服务（）：（1）未携带有效证件的（2）拒绝身份查验（3）身份不明 A：（1）（2） B：（2）（3） C：（1）（3） D：（1）（2）（3） 【答案】：B
13.申请支票存款账户的条件是：（）
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A：必须实名制，账户内必须存入一定金额，必须预留其本名的式样和印鉴
B：.必须实名制，必须具有可靠的资信，账户内必须存入一定金额 C：必须实名制，必须具有可靠的资信，账户内必须存入一定金额，必须预留其本名的式样和印鉴
D：必须具有可靠的资信，账户内必须存入一定金额，必须预留其本名的式样和印鉴答案 【答案】：C
14.下列属于票据中任意记载事项的是（）。 A：出票日期 B：金额 C：不得转让 D：出票人签章 【答案】：C
15.2021年国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、（）监管体制机制的意见》 A：反诈骗 B：反走私 C：反逃税 D：反扩散融资 【答案】：C
16.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督
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促（）及时采取整改措施。 A：高级管理层 B：反洗钱管理部门 C：业务部门 D：审计部门 【答案】：A
17.票据上的记载事项应当（），不得伪造、变造。 A：合法 B：完整 C：真实 D：合规 【答案】：C
18.下面哪个不是外部对账的主要风险点（）。 A：对账单 B：对账单回执 C：电话对账
D：对账频率和时间间隔 【答案】：C
19.停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A：省联社 B：中国人民银行
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C：国务院 D：中国人民法院 【答案】：B
20.自2021年6月1日起，银行和支付机构应当在（）渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。 A：柜面 B：所有电子 C：ATM D：移动终端 【答案】：B
21.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。 A：24小时 B：48小时 C：三天 D：七天 【答案】：B
22.自()起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。 A：2022年9月1日
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B：2022年11月30日 C：2022年12月1日 D：2022年1月1日 【答案】：D
23.下列不符合银行自助设备密码和钥匙管理要求的做法有（）。 A：同一台自助设备的密码、钥匙应由两名管理员分别管理 B：因网点人手不足，同一台自助设备的密码、钥匙管理员相互交叉交接
C：密码管理员临时变更或者工作调动时，接管人员及时更改密码 D：自助设备密码不慎泄露后，立即进行修改 【答案】：B
24.农商行应自下而上建立资金汇划报备制度，单笔超（）的大额资金汇划业务须在汇划前向省联社进行报备 A：100万元 B：1000万元 C：1亿元 D：2亿元 【答案】：C
25.各银联入网机构可自主查询交易详情的实效为（），超过查询实效交易信息只可通过银联司法查询渠道获取 A：半年 B：一年
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C：两年 D：五年 【答案】：B
26.保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的（）。 A：只能是正面 B：只能是背面 C：正面或背面均可 D：只能在背面或粘单上 【答案】：D
27.运营主管需每（）通过现场检查及调阅监控，检查柜员日常操作和服务行为，监督柜员合规办理业务，并利用晨会、夕会进行点评。 A：年 B：季 C：月 D：周 【答案】：D
28.《票据法》中关于票据权利的叙述，见票即付的票据权利的最长期限是自出票日起（）。 A：三个月 B：六个月 C：一年 D：两年
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【答案】：D
29.销毁有价单证和重要空白凭证时，由运营管理部、审计稽核部和监察保卫部共同负责监销，填制《重要空白凭证销毁表》和《有价单证销毁表》，记载销毁情况。销毁清单和销毁表作会计档案保管，保管时间（）。 A：5年 B：10年 C：15年 D：永久 【答案】：D
30.支票的提示付款期限为自出票日起（） A：3日 B：5日 C：10日 D：15日 【答案】：C
31.电子商业汇票交付收款人前，应由（）承兑。 A：金融机构 B：出票人 C：付款人 D：债务人 【答案】：C
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32.《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金[2013]159号)规定，银行业金融机构现金清分中心发现假币后应（）。 A：退回来源单位 B：按照假币没收程序没收 C：直接销毁
D：按照假外币处置方式封装交人民银行 【答案】：D
33.出票银行签发银行本票需编制不超过（）位的密押。 A：12 B：16 C：20 D：24 【答案】：C
34.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的,应要求境外机构补充。 A：汇款行地址 B：汇款人身份证明文件 C：汇款人工作单位 D：汇款人住所 【答案】：D
35.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。关于
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银行出票应注意的事项说法错误的是（）。
A：出票银行接到申请人提交的申请书时，应审查其内容填写是否准确、要素是否齐全、书写是否清晰 B：出票日期和出票金额必须小写
C：申请书的备注栏注明“不得转让”字样的，出票行应当在银行汇票的备注栏内注明
D：签发银行汇票出票行签章处应加盖汇票专用章并加盖授权经办人名章 【答案】：B
36.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起（）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。 A：5 B：10 C：15 D：20 【答案】：C
37.银行汇票的付款地为（）所在地 A：出票人 B：保证人 C：背书人 D：持票人 【答案】：A
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38.目前江苏农信手机银行客户端交易查询，每次查询起止日期跨度不超过（）个月。 A：3个月 B：6个月 C：1个月 D：12个月 【答案】：A
39.托收承付结算每笔的金额起点是()元。 A：1000 B：5000 C：10000 D：50000 【答案】：C
40.涉外票据的汇票、本票的记载事项，所适用的法律是（）。 A：出票地国家的法律 B：付款地国家的法律 C：出票人国家的法律 D：持票人国家的法律 【答案】：A
二、多选题(共15题)
41.下列票据中，可以办理挂失的是：（） A：已承兑的商业汇票
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B：填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票 C：填明“现金”字样的银行本票
D：未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票 E：未填明“现金”字样的银行本票 【答案】：ABC
42.电子商业汇票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。 A：出票 B：承兑 C：背书 D：保证 E：追索 【答案】：ABCDE
43.保管10年的会计档案() A：对账回单
B：日、月、季、半年报表 C：计算机应用系统运行日志 D：流水账、余额表 E：其他会计资料 【答案】：ABCDE
44.票据可以背书转让，但（）不得背书转让。 A：填明“现金”字样的银行汇票
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B：填明“现金”字样的银行本票 C：用于支取现金的支票 D：转账支票 【答案】：ABC
45.会计档案按照内容可分为（）。 A：会计凭证 B：会计账簿 C：财务会计报告 D：其他会计资料 【答案】：ABCD
46.出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,采取临时性对账措施，以下属于这种账户表现的有（）。 A：连续两个对账周期对账失败的账户
B：短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C：未经银行主动营销开立并立即收付大额款项的存款账户 D：长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 【答案】：ABCD
47.业务库管理人员基本岗位包括（） A：主管岗 B：复核岗 C：管库岗
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D：清分整点岗 【答案】：ACD
48.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循()的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。 A：依法合规 B：安全可控 C：商业可持续 D：效益优先 【答案】：ABC
49.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。
A：营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的
B：办理异地借款需要开立一般存款账户的
C：存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的
D：自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的 【答案】：ABCD
50.下列哪些存款人可以申请开立基本存款账户？ A：企业法人 B：学校 C：外国驻华机构
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D：企业集团下属分公司 E：独立核算的食堂 【答案】：ABCDE
51.根据省联社POS收单业务管理办法，商户出现以下情况应列为高度关注商户（）。 A：出现疑似套现行为 B：出现拨号移机
C：一年交易笔数少于12笔
D：商户法人个人信用出现多次逾期现象 【答案】：ABD
52.各银行、支付机构开展支付业务涉及跨行清算业务时，必须通过（）处理。
A：中国人民银行跨行清算系统 B：具备合法资质的清算机构 C：银行间直联系统 D：银行、支付机构间联系统 【答案】：AB
53.下列关于营业网点清分流程，正确的是（）
A：营业网点调入未经清分的和柜面回笼的现金必须交清分人员进行清分。现金交接应手续严密，操作规范，当面点清。
B：现金清分人员按规定进行清分并记录冠字号码，并标明“已清分”字样。
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C：当日清分工作结束后，清分人员将当日已清分的现金登记现金清分登记簿，与未清分的现金分别保管。 【答案】：ABC
54.对贴现票据真实性和贸易背景的审查主要从以下（）方面入手。 A：汇票所附合同、增值税发票所载交易内容须一致 B：增值税发票金额应不小于汇票面额
C：原则上交易合同日期应先于增值税发票开具日期
D：交易合同、增值税发票应与企业原件核对，并加盖公章以示与原件核对无误 【答案】：ABCD
55.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则： A：诚实信用
B：恪守信用，履约付款 C：谁的钱进谁的账，由谁支配 D：银行不垫款 【答案】：BCD 三、判断题(共20题)
56.存款人可以将银行结算账户出租、出借给其他单位和个人使用。 A：正确 B：错误 【答案】：B
57.柜面经办人员可以代客户签收、购买重要空白凭证。
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A：正确 B：错误 【答案】：B
58.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。 A：正确 B：错误 【答案】：A
59.储户本人不能办理挂失时，可委托他人代理挂失手续，但必须出示委托人和存款人身份证明。 A：正确 B：错误 【答案】：A
60.大堂经理可兼任综合柜员增加营业窗口。 A：正确 B：错误 【答案】：B
61.办理支票影像业务中对于电子验印系统核验未通过的影像业务可直接退票。 A：正确 B：错误 【答案】：B
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62.严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。（ ） A：正确 B：错误 【答案】：B
63.对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。 A：正确 B：错误 【答案】：A
64.商业银行自行对小面额人民币投放和残损人民币回收实行计划管理。 A：正确 B：错误 【答案】：B
65.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）发开户许可证时，由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。 A：正确 B：错误
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【答案】：B
66.金融机构相互取现业务过程中，各金融机构可以按照规定收取管理费、手续费、调运费。（） A：正确 B：错误 【答案】：B
67.储蓄机构受理储户存款时，可根据储户意愿对其存款不实行通存通兑。 A：正确 B：错误 【答案】：A
68.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存 A：正确 B：错误 【答案】：A
69.个人存款证明如发生遗失，不办理挂失，但可根据存款人的要求，补开存款证明。 A：正确 B：错误 【答案】：A
70.本行对批量发卡的客户不再通过密码信封形式提供初始密码，须
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由客户本人持有效身份证件至发卡机构网点进行激活并设置交易密码，激活前卡片为止付状态。 A：正确 B：错误 【答案】：A
71.单一前置机运行维护部门在业务运行期间，退出系统需经上海票据交易所同意。 A：正确 B：错误 【答案】：A
72.有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询 A：正确 B：错误 【答案】：A
73.银行可通过Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付、支取现金等服务。（ ） A：正确 B：错误 【答案】：B
74.按照省联社下发的《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》，可以已纳入久悬银行账户管理的单位银行活期存款账
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户转正常使用。 A：正确 B：错误 【答案】：A
75.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 A：正确 B：错误 【答案】：B
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