扫码套现是什么意思
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发布时间：2022-04-22 19:33
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热心网友
时间：2023-07-10 19:34
扫码套现，套取现金的简称，一般是指用违法或_假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具 (POS机）等方法，以_构交易、_开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是：商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。支付宝正常花呗支付当然不算套现的，只有_假交易才算是套现行为，千万不要去尝试只要出现套现行为可以直接停用花呗。
拓展资料
以下交易行为可以判断为套现的嫌疑，大家请注意以下条款，以保持良好的信用。
1所有事务交易都是大额整数，比如：3000，4000，4500等，交易的金额禁止交易，4999，4888这样敏感数字，这些都有可能判定为套现行为。正常的交易应该是有尾数，如987.5，99.8，3565.8等；
2. 交易的流动是不均衡的，比如有时有一天交易为10次以上，有时一天的交易为零;
3.来回交易由2-3人完成，并且都被退回。并且几个人都是好朋友，没有更多的用户交易;
4、消费者向商家付款后，商家又立即将余额转给对方；
5、同一消费者与商家的交易过于频繁，比如一周内出现了多次，最好一周不要超过2次；
6、交易的时间在半夜，而不在正常的营信用卡交易则：以下行为都会视为有套现行为。
7用户使用信用卡向商家付款后，商家又直接将支付宝的余额转给用户;这一行为会立即被冻结账号，如真需要向用户转账应通过银行向用户转账。
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